Megaestafa digital: así funcionaba la red con fachada empresarial investigada en Chubut

Una investigación reveló una importante red de estafas que llegó a mover millones de pesos en pocos días, utilizando empresas legales como fachada y un mecanismo financiero para convertir el dinero en efectivo.

En consecuencia, mediante una conferencia de prensa desarrollada este lunes en la Fiscalía de Cibercrimen en Rawson, el procurador general Jorge Miquelarena y el fiscal general Fernando Rivarola coincidieron en la necesidad de prevenir a la ciudadanía respecto de la forma de operar de falsos inversores financieros.  

En apenas 15 días, una organización logró mover entre 400 y 500 millones de pesos por cuenta utilizando empresas legales como fachada, un sistema de conversión a dólares en efectivo y decenas de cuentas bancarias. Ese es el dato que expuso el Ministerio Público Fiscal de Chubut al revelar una investigación que ya incluyó más de 20 allanamientos, secuestro de dinero, criptomonedas y documentación clave en Buenos Aires.

Denuncia en Madryn y comienzo de la investigación

La maniobra, que comenzó a investigarse tras la denuncia de una víctima en Puerto Madryn a fines de 2025, dejó al descubierto un esquema delictivo de gran escala que según los investigadores, podría involucrar a cientos de damnificados en todo el país.

El Procurador General del Chubut, Jorge Miquelarena, fue quien decidió dar a conocer públicamente los avances en una conferencia de prensa. “Consideramos prudente y oportuno hacerlo”, explicó, destacando que el objetivo no era solo informar, sino también prevenir nuevas estafas y aclarar versiones incorrectas difundidas en algunos medios. La causa, remarcó, es de origen provincial y fue iniciada por la unidad de ciberdelitos de Rawson.

Fachada sotisficada

El fiscal Fernando Rivarola, a cargo de la investigación, detalló que el fraude se apoyaba en una modalidad conocida pero perfeccionada; plataformas de inversión falsas que prometían ganancias extraordinarias. Estas ofertas circulaban por redes sociales, grupos de WhatsApp y otros canales digitales, captando a personas que buscaban hacer rendir sus ahorros.

Sin embargo, lo que diferenció a esta organización fue su nivel de sofisticación. Por primera vez, los investigadores detectaron el uso sistemático de empresas reales como receptoras del dinero, lo que generaba una apariencia de legitimidad difícil de cuestionar. Las víctimas transferían fondos a cuentas empresariales legalmente constituidas, con inscripción formal, CUIT y objetos sociales vinculados a actividades financieras. Esa fachada era clave para construir confianza.

Empresas utilizadas

Se mencionaron Instrumental Norte S.A., Global TT S.A., SM Tecnología SRL y Grupo Financiero Big Ben SRL, aunque las autoridades aclararon que su inclusión en la investigación tiene un fin preventivo y no implica necesariamente responsabilidad directa.

El segundo pilar del esquema fue el mecanismo para convertir el dinero en efectivo. La organización utilizó una variante del sistema conocido como “pago tus cuentas”, que los investigadores denominaron “rulo cambiario”. A través de este método, pagaban facturas de terceros mediante transferencias bancarias y recibían a cambio dólares físicos a una cotización superior a la oficial. Así lograban transformar grandes volúmenes de dinero digital en efectivo sin exponerse directamente.

El volumen de operaciones fue tan elevado que llamó rápidamente la atención. En pocas semanas, las cuentas involucradas registraron movimientos millonarios y patrones repetitivos que permitieron a los investigadores reconstruir el circuito. Como resultado de los allanamientos, se logró asegurar unos 90 millones de pesos, secuestrar más de 100.000 dólares, alrededor de 80.000 USDT en criptomonedas y diversos elementos tecnológicos que serán clave para avanzar en la causa.

Dato sorpresa

Fue el uso de personas en “situación de calle” como titulares de cuentas o sociedades. En muchos casos, se trataba de individuos sin domicilio fijo o sin acceso a servicios básicos, cuyos datos eran utilizados para montar la estructura financiera. “Nos encontramos con personas que no tienen ni Wi-Fi y figuran como responsables de empresas”, explicó Rivarola, evidenciando el nivel de manipulación dentro de la estructura. 
Aunque en Chubut hay una víctima identificada, el análisis de las transacciones sugiere que la red operaba a escala nacional.

El mecanismo de captación seguía un patrón claro: primero se ofrecía una pequeña ganancia real para generar confianza, y luego se incentivaba a invertir sumas mayores. El engaño se completaba cuando la víctima intentaba retirar el dinero y se encontraba con bloqueos, supuestos impuestos o nuevas exigencias económicas.

Quedó reflejado en el testimonio de la persona damnificada que originó la causa: “Me sacaron el ahorro de toda mi vida, la herencia de mis padres y el futuro de mis hijos”. La frase resume la gravedad del delito. 

No se descartan nuevos allanamientos

Los fiscales ahora trabajan en la definición de imputaciones contra quienes consideran parte de la estructura central de la organización y no descartan nuevos allanamientos. Los delitos en análisis incluyen estafas reiteradas y asociación ilícita, lo que podría derivar en penas significativas si se comprueba el grado de responsabilidad de los involucrados.